NISAについてのよくあるご質問

つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で利用することはできますか?
できません。 1つの金融機関でご利用いただくこととなります。なお、年単位で金融機関を変更することは可能です。
つみたて投資枠だけで非課税保有限度額(1,800万円)を使い切ることはできますか? また、つみたて投資枠を使わず、成長投資枠だけ利用することはできますか?
つみたて投資枠だけで非課税保有限度額(1,800万円)を使い切ることは可能です。 また、つみたて投資枠を使わず、成長投資枠だけを利用することも可能です。 ただし、成長投資枠の非課税保有限度額は1,200万円です。
年間投資枠を超えた場合はどうなりますか?
年間投資枠を超えた部分については、課税口座(特定口座・一般口座)での取り扱いになります。
年間投資枠を使い切らなかった場合、翌年に繰り越せますか?
1年の間に年間投資枠の上限まで投資をしなかった場合でも、残りの枠を翌年以降に繰り越すことはできません。
新しいNISA口座にて損失が発生した場合、特定口座や一般口座で保有する他の株式等の配当金や売却益との損益通算はできますか?
できません。また、損失の繰越控除(3年間)もできません。
新しいNISAで購入できる商品は何がありますか?
「つみたて投資枠」は、長期の積立・分散投資に適した公募株式投資信託で、金融庁への届出商品に限定された投資信託が購入の対象になります。 「成長投資枠」は、上場株式・投資信託(毎月分配型を除く)などが購入の対象となります。
旧NISA制度のジュニアNISAで保有している商品は、2024年以降、どのように扱われますか?
旧NISA制度のジュニアNISAで投資した商品については、非課税期間(5年)終了後、自動的に継続管理勘定に移管され、18歳になるまで非課税で保有することが可能です。

NISAに関する留意事項
  • 口座開設の申込み手続き完了には、口座開設申込書をご記入いただいてから当社の審査を経て、通常2~3日かかります。また、NISA口座の開設には3~4週間程度かかる場合がございます。
  • 金融機関を変更した場合を除き、1人1口座しか開設できず、複数の金融機関で申し込みすることはできません。
  • 金融機関等を変更する際にすでに買い付けを行っている場合は、その年分については変更できません。
  • その他NISAについて、詳しくは岡三にいがた証券本店または支店・営業所等までお問い合わせください。

つみたてNISAのご利用に際してのご留意点
(1) 積立契約(累積投資契約)に基づく定期かつ継続的な方法による買付を行う必要があります 岡三にいがた証券の投信積立プラン申込書にご記入いただきます。当社とつみたてNISAに係る積立契約(累積投資契約)を締結いただき、定期かつ継続的な方法で対象商品の買付を行う必要があります。 (2) 信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます 買い付けた投資信託の信託報酬等の概算値が年1回、買い付けた金融機関から通知されます。 (3) 基準経過日における氏名・住所の確認が求められます つみたてNISAでは、基準経過日(利用開始日から10年経過後およびその後5年経過毎の日)に買い付けた金融機関による氏名・住所の確認が必要となります。基準経過日から1年以内に確認ができない場合は、つみたてNISA制度の適用が受けられなくなります。
手数料およびリスクについて

当社Webサイトに記載の金融商品等にご投資いただく際には、各金融商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各金融商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。各ページに掲載された各金融商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、手数料およびリスクについての重要な注意事項のページをお開きいただき、よくお読みください。

手数料およびリスクについての重要な注意事項

なお、当該金融商品の取引契約をされる場合、当サイト記載の注意事項のほか、その金融商品の「契約締結前交付書面」(もしくは目論見書)または「上場有価証券等書面」等の内容を十分にお読みいただき、ご理解いただいたうえでご契約ください。

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